银行余额调节表是指为了优化企业资金使用，提高资金利用率而设计的工具，其填写是企业财务管理工作的核心之一。对于企业来说，掌握这个表单的填写和使用，能够有效地管理企业的资金池。
银行余额调节表是银行在传递月末账户余额的时候提供的，主要反映企业在某一时期内的银行存款变动情况，包括上月结余、当期存入、当期支出、以及本月结余等内容。
企业通过填写这个表单，可以清晰地了解企业的资金状况，发现和解决短缺和过剩资金的问题，提高企业的资金利用效率，使企业的财务管理更加规范化、科学化。
填写银行余额调节表需要注意以下几个方面，比如填写月份、余额是否相符、收入支出是否准确等等。特别是在填写收入支出的时候，要严格按照收、付、转的顺序，填写相应的资金流向，确保数字的准确性。
